Invertir en fondos de inversión en el año 2023 puede ser una alternativa interesante para ciertos inversores pero no necesariamente la mejor para usted. Fisher Investments España pone a su disposición una guía y actualizaciones periódicas sin coste ninguno que muestra las trampas que tienen los fondos de inversión para inversores con altos patrimonios.
Cuando pensamos en fondos de inversión, si pensamos en inversores con carteras modestas, sobre todo jóvenes que empiezan a adentrarse en el mundo de la inversión, pueden ser una buena inversión que les permitirá diversificar las carteras de una forma más sencilla y menos costosa.
Si analizamos, en cambio, carteras con capitales superiores a los 350 000 euros, nos encontramos que invertir en activos agrupados como los fondos de inversión podría ser una menos eficiente que crear una cartera con acciones individuales personalizada según si situación personal y sus objetivos.
Fisher Investments España pone a su disposición una guía y actualizaciones periódicas que muestra las trampas que tienen los fondos de inversión para inversores con altos patrimonios. Gracias a esta guía y a las actualizaciones periódicas podrá evitar dichas trampas y diseñar un futuro financiero más seguro.
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Con esta guía y actualizaciones periódicas entenderá que uno de los riesgos de los fondos de inversión es la sobre diversificación. Por ejemplo, si un inversor dispone de 10 fondos, es posible que tenga participaciones en 1 000 valores como mínimo, lo que disminuiría sus posibilidades de conseguir una rentabilidad similar a la del mercado general una vez el fondo haya cobrado sus comisiones. Además, es posible que una cartera esté excesivamente concentrada en un sector ya que dos fondos de inversión diferentes pueden contener posiciones muy similares.
Una buena estrategia de inversión debe ir acorde con la consecución de sus objetivos de inversión y esto es difícil de conseguir con los fondos de inversión ya que se trata de activos agrupados que reúnen el dinero de muchos inversores y no tienen en cuenta la situación personal y los objetivos individuales de cada uno de ellos.
En cambio, Fisher Investments España sí analiza su situación financiera y objetivos de inversión antes de recomendar una estrategia para su cartera. Con la evolución de las condiciones y los pronósticos del mercado, ajustará su cartera para capitalizar cualquier tendencia que se haya anticipado y se adaptará a sus objetivos de inversión.
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Quizá piensa que todos los fondos son prácticamente iguales y que no es importante ni difícil decantarse por uno. Pero lo cierto es que elegir un fondo de inversión es una decisión compleja en la que se debe tener en cuenta el rendimiento de cada uno de los fondos, las comisiones que se pagan y si se ajustan a sus objetivos financieros. Y no es algo baladí, ya que una diferencia en comisiones y rendimiento de la inversión de tan solo un 0,5 % anual puede llegar a reportar más de 50 000 euros o más en un capital de 500 000 euros durante un periodo de 20 años.
Como cliente de Fisher Investments España no tendría que preocuparse de tomar estas difíciles decisiones ya que contaría con el Comité de Inversiones de Fisher Investments que, junto con un equipo experimentado de analistas, se encargaría de construir su cartera. Gracias a la atención y experiencia de sus profesionales podría estar tranquilo sabiendo que se han tomado decisiones fundamentadas.
Fisher Investments Ireland Limited es una empresa privada de responsabilidad limitada registrada en Irlanda que también opera bajo la denominación de Fisher Investments Europe ("Fisher Investments Europe"). Fisher Investments Ireland Limited y sus nombres comerciales, Fisher Investments Europe y Fisher Investments España, están inscritos en el Registro Mercantil de Irlanda con los números 623847, 629723 y 629724. Fisher Investments Europe es una empresa regulada por el Banco Central de Irlanda. La dirección registrada de Fisher Investments Europe es: 1st Floor, 2 George’s Dock, International Financial Services Centre, Dublin 1, D01 H2T6 Ireland.
El presente documento recoge la opinión general de Fisher Investments España y Fisher Investments Europe, y no debe ser considerado como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones o fiscal, ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No existe garantía alguna de que Fisher Investments España o Fisher Investments Europe sigan sosteniendo estas opiniones, que pueden cambiar en cualquier momento a partir de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información aquí contenida no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en este documento.
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